Оноайн подача документов на возварат через работадателя этапы

Налоговый вычет у работодателя или через налоговую. Что лучше?

»»» Последнее обновление 2023-01-08 в 10:50 Многим знакомо понятие имущественного вычета и как его вернуть через налоговую инспекцию. Но не все знают, что ту же самую процедуру можно сделать через работодателя. Это право прописано в Налоговом кодексе РФ в .

Конечно же, в данном варианте есть свои нюансы, плюсы и минусы. Поэтому, можно выбрать удобный способ для себя. Получение вычета через работодателя не подразумевает собой что он будет выплачивать Вам деньги вместо государства, как некоторые ошибочно думают, а главный смысл в том, что с Вашей заработной платы не будет удерживаться НДФЛ 13% до тех пор, пока Вы не исчерпаете максимально возможную сумму.

Пример Дорохов О.А. работает менеджером в компании «Электрогосстрой», на руки он получал зарплату 31 668 рублей. После покупки квартиры у него возникло право на возврат НДФЛ в размере 183 500 руб., он обратился к работодателю и с этого момента ежемесячно к его обычной заработной плате добавилась прибавка в сумме 4 732 рублей. Дорохов О.А. будет её получать пока в итоге общая сумма не достигнет 183 500 руб.

Для получения налогового вычета у работодателя есть важное требование — трудовые отношения между физическим лицом и организацией должны осуществляться согласно трудовому договору. Из этого следует что другие формы договорных отношений исключают право на возврат части уплаченной суммы за покупку жилья. Например, возврат через налогового агента — невозможен, если он не является Вашим работодателем.

Налоговая откажет, сославшись на ст.

220 НК РФ, об этом , от и от .

Пример Компания ООО «Грузовые шины» заключила с Сергеевым В.К. договор на оказание услуг по перевозке груза.

Следовательно, в случае приобретения жилья, Сергеев В.

К. не может претендовать на возврат имущественного вычета через компанию, так как с ним не заключен трудовой договор.

Пример Иванченко А.Е. устроился на должность водителя в организацию ООО «Старт». Компания заключила с ним трудовой договор. Иванченко А.Е. в случае покупки недвижимости может воспользоваться правом возврата части суммы через работодателя.

Обратиться с письменным заявлением в налоговый орган по месту жительства, представив справку по форме 2-НДФЛ и все для получения уведомления для работодателя. Взять уведомление налогового органа о подтверждении имущественного вычета и представить его в бухгалтерию работодателя; написать заявления на имя работодателя о предоставлении вычета и о возврате налога.

Итак, в чем же различия между получением вычета через налоговую и работодателя и что лучше? Начнем с того, что итоговая сумма имущественного вычета через налоговый орган или через работодателя остается одинаковой.

Предоставление документов на вычет, c года, следующего за годом регистрации или подписания акта приёма-передачи(если в новостройке, ).

Потребуется полный пакет документов, включая 2-НДФЛ и 3-НДФЛ. Подать документы на вычет можно лично,

Подача документов на налоговый вычет онлайн

Благодаря возможности оформления налогового вычета, налогоплательщики могут после совершения некоторых операций вернуть часть уплаченного ранее НДФЛ.

Еще несколько лет назад совершить возврат можно было только через налоговые органы и работодателя.

Однако на данный момент всем совершеннолетним гражданам РФ предоставляется возможность подать документы на налоговый вычет онлайн. Сделать это можно через портал государственных услуг (gosuslugi.ru). Этот сервис представляет собой хорошую альтернативу посещения налоговой инспекции.

Заявитель может подать документы из дома, главное ‒ иметь устройство с доступом в интернет. Граждане могут оформить онлайн налоговый вычет следующих видов:

1. Стандартный. На вычет данного вида могут претендовать военнослужащие, инвалиды, обучающиеся граждане до 24 лет. Также стандартный вычет могут оформить родители .
2. . Возврат НДФЛ предоставляется гражданам после либо . Собственники могут оформить как основной вычет, так и вычет с уплаченных .
3. Профессиональный. Льгота предоставляется специалистам в области науки или творчества, а также некоторым категориям ИП.
4. Инвестиционный. Вычет этого вида предоставляется гражданам при некоторых операциях и получении доходов при вложении финансов на персональный инвестиционный счет.
5. Социальный. Данный вычет предоставляется с целью компенсировать затраты граждан , а также (в том числе приобретение медикаментов). Также на возврат средств в этой категории могут претендовать лица, делающие добровольные пенсионные отчисления в негосударственные фонды и ПФР.

На возмещение НДФЛ претендуют все налоговые резиденты РФ, получающие официальный доход и отдающие 13% с заработка в качестве подоходного налога.

Если обращение происходит через сайт ФНС, то у заявителя также должен быть создан личный кабинет. Еще одним условием является наличие у заявителя сертификата ключа электронной подписи.

Его может получить любое физическое лицо, отправив заявку через Госуслуги. Пользование сертификатом является бесплатным.

Действует он 1 год с момента получения. Вопросы предоставления вычета регулируются в 2023 году Налоговым кодексом РФ. В статьях и изложены отдельные нюансы, касающиеся разных видов вычетов.

Сроки, отводящиеся на оформление, представлены в . Подавая документы онлайн, гражданин экономит личное время на посещении налоговой инспекции. Заполнение формы, необходимой для подачи заявки, осуществляется на сайте.

Как оформить налоговый вычет через личный кабинет налогоплательщика

»»» Последнее обновление 2023-09-27 в 13:28 Технологии не стоят на месте.

Сегодня можно подать документы на налоговый вычет через личный кабинет (ЛК) на сайте ФНС и для этого даже не потребуется выходить из комнаты. В статье рассмотрим, как работает ЛК, обновленный в августе 2023 г., и как оформляется подача 3-НДФЛ. Сначала разберем, как зайти непосредственно в сам ЛК.

Ссылка размещена прямо на главной странице сайта ведомства. Дальше предлагается 3 варианта доступа на ресурс для оформления налогового вычета через личный кабинет налогоплательщика:

• Через Госуслуги, где надо пройти предварительную регистрацию и создать Подтвержденную учетную запись.
• Через логин и пароль. Чтобы их получить, необходимо заранее сходить в любую ИФНС, необязательно по месту жительства. Там, при предъявлении паспорта, вам выдадут регистрационную карту с первичным паролем.
• С помощью ЭЦП. Ее оформляют в специальных Удостоверяющих центрах. ЭЦП представляет собой подпись налогоплательщика, зашифрованную криптографическим способом и записанную на любой носитель (USB-карту, жесткий диск и др.).

Вход успешно выполнен. Теперь переходим к пошаговой инструкции для получения налогового вычета через личный кабинет налогоплательщика.

Последовательность операций:

• Кликаем на «Жизненные ситуации».

• Находим сервис подачи декларации.

Важно! Продолжение работы возможно только для тех пользователей, кто оформил электронную подпись. Она выдается прямо здесь же в ЛК.

• Появляется два варианта:

1. заполнить отчет онлайн;
2. подготовить декларацию в специальной программе, после чего загрузить и отправить 3-НДФЛ через личный кабинет.

   Ссылка для скачивания программы также выложена.

• Выбираем первый вариант и последовательно заполняем предлагаемые вкладки по шагам. Переход от одной вкладки к другой осуществляется кнопкой «Далее».

• Шаг 1. Для получения налогового вычета через личный кабинет налогоплательщика проверяем входные данные:

1. считается ли физическое лицо резидентом РФ или нет;
2. за какой год оформляется отчет;
3. код ИФНС;
4. кто представляет расчет.
5. личную информацию;
6. впервые подается декларация либо нет;

В случае необходимости, корректируем те значение, которые поставлены по умолчанию.

• Шаг 2. Выбираем тип доходов — в России и/или за ее пределами:

• Шаг 3.

  Для возврата подоходного налога через личный кабинет выбираем типы заявляемых вычетов.

• Шаг 4. Заполняем информацию, которая непосредственно касается полученных доходов. Здесь можно выбрать уже имеющуюся в системе справку 2-НДФЛ или создать новый источник.

Во втором случае придется вручную прописывать:

1. сведения об организации;
2. помесячно вид и величину дохода.

Важно!

Получение налогового имущественного вычета при покупке жилья через работодателя

Опубликовано 04.10.19 Существует два варианта получения имущественного налогового вычета при покупке квартиры/дома:- через налоговую инспекцию (процесс получения вычета через налоговую инспекцию описан здесь: );- через работодателя (процесс получения вычета через работодателя мы и рассмотрим в данной статье).Суть получения вычета через работодателя заключается в том, что с Вашей заработной платы не будет удерживаться налог на доходы в размере 13% до момента исчерпания вычета (хотя при этом стоить отметить, что право на вычет нужно будет подтверждать в налоговом органе каждый календарный год).Особенностью получения вычета через работодателя является возможность заявить вычет сразу после возникновения права на него, а не ждать конца календарного года, как в случае получения вычета через налоговую инспекцию (информацию о том, когда возникает право на имущественный вычет, Вы можете найти в нашей статье ).Рассмотрим, какие шаги Вам нужно предпринять, чтобы получать вычет через работодателя:1) Вам необходимо собрать пакет документов на вычет.Список документов в случае получения вычета через работодателя в большинстве своем аналогичен списку при получении вычета через налоговую инспекцию и подробно описан нами здесь .

При этом стоит отметить несколько отличий:- Вам не нужно заполнять декларацию 3-НДФЛ;- у Вас будет другой формат заявления (со всеми данными налогового агента). Пример заявления Вы можете скачать здесь: .2) После того, как документы на вычет собраны, Вам нужно подать их в налоговую инспекцию по месту Вашей прописки (лично или почтой) для подтверждения права вычета.

В течение 30-ти дней после подачи документов (абз.3 п.3 ст.220 НК РФ) налоговый орган должен выдать Вам Уведомление, подтверждающее право на налоговый вычет.

3) После того как Вы получили уведомление, подтверждающее вычет, от налоговой инспекции, Вам нужно написать заявление на вычет и вместе с уведомлением подать его в бухгалтерию своего работодателя. Образец заявления на вычет у работодателя Вы можете скачать здесь: .4) С момента подачи заявления и уведомления в бухгалтерию, все дальнейшие необходимые для вычета расчеты будет производить работодатель. При этом, начиная с месяца подачи документов, с Вашей заработной платы не будет удерживаться налог на доходы, и, соответственно, на руки Вы будете получать на 13% большую сумму заработной платы, чем обычно.

Это будет происходить до исчерпания суммы вычета или до конца календарного года (в зависимости от того, что наступит ранее). Пример: Рыжов С.М. приобрел в феврале 2023 года квартиру.

После подготовки всех необходимых для получения вычета документов он обратился в налоговую инспекцию по месту жительства с соответствующим заявлением. В марте 2023 года налоговая инспекция выдала Рыжову С.М.

уведомление, подтверждающее право на вычет. Рыжов С.М. передал уведомление вместе с письменным заявлением о получении вычета своему работодателю. С марта 2023 года Рыжов С.М. начал получать заработную плату без вычета 13% налога на доходы физических лиц.

Подача документов на налоговый вычет через Личный кабинет налогоплательщика

Чтобы сдать декларацию 3-НДФЛ в налоговый орган часто приходится отстаивать огромные очереди (особенно, «в сезон»), а можно ли не посещать Инспекцию и получить Налоговый вычет через личный кабинет налогоплательщика?

Оказывается, можно! Подать документы для получения вычета, помимо традиционных способов, таких как личное представление в налоговую и направление бумаг по почте, можно воспользовавшись личным кабинетом налогоплательщика (ЛКН), расположенным на сайте Федеральной налоговой службы. Рассмотрим более подробно, что же такое ЛКН, как его зарегистрировать и самое главное — как направить через него документы в ИФНС.

Для удобства каждый шаг будет сопровождаться скриншотами. Оглавление статьи

1 Шаг 1.

Подключение личного кабинета2 Шаг 2.

Вход в ЛКН3 Шаг 3. Цифровая подпись4 Шаг 4. Загрузка или создание декларации 3-НДФЛ Шаг 1.

Подключение личного кабинета Создать ЛКН самостоятельно гражданин не может. Для регистрации ему необходимо обратиться в любой налоговый орган с паспортом и ИНН.

Налоговый инспектор введет данные о вас и выдаст лист с указанными в нем логином и паролем. К сведению: пароль в течение месяца с даты регистрации в ЛКН необходимо сменить на свой.

Шаг 2. Вход в ЛКН После того, как кабинет будет создан, необходимо открыть сайт ФНС РФ — www.nalog.ru и на главной странице под разделом «Физические лица» нажать на «Войти в ЛК»: Затем в специальном окне справа нужно ввести выданные в ИФНС логин и пароль.

После того, как вход будет осуществлен, система попросит сменить пароль. Лучше это сделать сразу, не дожидаясь окончания месяца.

После того, как пароль будет сменен, перед вами откроется главная страница личного кабинета налогоплательщика с указанием перечня принадлежащего вам имущества, наличии переплаты или задолженности и указанием операций по уплате налогов.

Шаг 3. Цифровая подпись Для направления документов на вычет через ЛКН необходимо создать цифровую подпись, которой они будут впоследствии подписаны. Для это в правом верхнем углу нажимаем на кнопку «Профиль»: Затем выбираем «Получение сертификата ключа проверки ЭП»: Выбираем последнее условие (сертификат хранится в ФНС) и нажимаем «Сформировать запрос»: Система предложит проверить личные данные и ввести пароль. Пароль вводится тот, что выдан в налоговой (если при первом входе он сменен не был) или уже низменный вами на новый.

Если данные верны, нажимаем «Подтвердить данные и направить запрос на получение сертификата»: После того, как это будет сделано, система начнет обработку запроса, которая в среднем занимает около пяти минут. Но в случае, если сервер ФНС перегружен или на нем ведутся работы, процесс получения ЭП может затянуться до суток.
После того, как ЭП будет создана, в ЛКН отобразиться следующее сообщение: Шаг 4. Загрузка или создание декларации 3-НДФЛ Для создания или загрузки уже готовой декларации переходим в раздел «Налог на доходы ФЛ» и выбираем «3-НДФЛ»: Система предложит несколько вариантов действий, выбираем «Заполнить/отправить декларацию» онлайн:

Оформление налогового вычета через работодателя: описание процедуры

Автор статьиНатали Феофанова 7 минут на чтение1 111 просмотровСодержание Налоговый вычет – право гражданина (налогового резидента РФ и налогоплательщика НДФЛ по ставке 13%) на уменьшение налогового бремени путем оформления возврата когда-то перечисленного в казну налога, неуплаты налога на законных основаниях.

В статье расскажем про налоговый вычет через работодателя, рассмотрим этапы оформления процедуры получения.За сотрудника предприятия налоговый агент (наниматель) ежемесячно делает отчисления с его заработков в счет осуществления налоговых обязательств. Если же работник имеет право на налоговый вычет, бухгалтерия работодателя не удерживает суммы НДФЛ с его заработной платы, и он получает на руки всю ее сумму целиком.Основным преимуществом оформления налогового вычета через работодателя является возможность израсходовать больший объем заработной платы, пока уровень инфляции не возрастет, и деньги не потеряют часть покупательской способности.

Однако именно здесь и кроется риск: если гражданин потребует возврата средств из бюджета страны, деньги поступят на его счет в конце года, когда деньги успеют частично обесцениться.Стоит сразу заметить, что размер имущественного налогового вычета в случае оформления его через ФНС или через нанимателя будет одинаковым. Как только сотрудник предоставит работодателю заявление на вычет с уведомлением из ФНС, из зарплаты перестанет удерживаться 13% НДФЛ.Сравнительная характеристикаЧерез налоговую службуПо месту работыСрок подачи документовСо следующего года, который идет за годом подписания акта приема-передачи или регистрацииВ любой день после оформления права владения на жилье или подписания акта приема-передачиНабор документовПолный, включая 2-НДФЛ, 3-НДФЛНеполный, 2-НДФЛ и 3-НДФЛ не нужныСпособы отправки документовЛично, по почте (с описью), онлайнЛичноВремя рассмотренияКамеральная проверка 90 днейКамеральная проверка 30 днейВремя получения денегВозврат средств через 30 дней по окончании проверкиБлижайший день зарплаты, с которого начнет действовать вычетВыплатаВся сумма перечисленного ранее НДФЛ за крайние 3 годаПо частям, каждый месяц в сумме НДФЛ от зарплаты, пока не достигнет предельно возможной суммыПодтверждение права на вычетНе требуетсяНа начало каждого года(пойми как вести бухгалтерский учет за 72 часа) куплено > 8000 книгВозврат НДФЛ:Основание для вычетаПредельная сумма к возврату (тыс. руб)ПериодичностьПриобретение жилья260 тыс.

руб (13% от 2 млн. руб)ЕдинождыОбучение, лечение (в т.ч. детей)15,6 (13% от 120 тыс. руб)ЕжегодноОбучение детей6,5 на каждого ребенка (13% от 50 тыс.

руб)Ежегодно, пока ребенку не исполнится 24 годаОсобенность получения вычета по месту работы заключается в том, что сотрудник фирмы вправе использовать денежные средства сразу же, как оформит документы и отнесет их работодателю. В случае с ФНС, работнику нужно будет ждать 2-3 месяца, только потом получить средства.

Зато ФНС перечисляет всю сумму целиком, а работодатель – частями, каждый месяц.Кроме того, подать заявление через нанимателя значительно проще, так как он не потребует доп.

Как оформить налоговый вычет на сайте налоговой

Последнее обновление 05.07.2019Чтобы подать документы на вычет на сайте налоговой, нужно создать личный кабинет и получить сертификат ключа проверки электронной подписи.При соблюдении этих условий, можно оформить и подать декларацию 3-НДФЛ и заявление на возврат денег онлайн.Полезно помнить, что статья описывает наиболее частые ситуации и не учитывает многие тонкости и нюансы. Для решения именно вашей проблемы получите юридическую консультацию через форму онлайн-консультанта или по телефону:

1. — в Москве;
2. — для любого региона;
3. — в Санкт-Петербурге.

Звоните прямо сейчас, это быстро и бесплатно.Войти в личный кабинет на сайте налоговой .

Ввести ИНН и пароль.

В меню «Налог на доходы НДФЛ и страховые взносы» выбрать раздел «Декларация по форме 3-НДФЛ».

Затем «Заполнить/отправить декларацию онлайн». Откроется дополнительное окно. Здесь можно заполнить документ или заказать ЭЦП (если это не сделано заранее).

Обычно ЭЦП готова к моменту окончания заполнения документа.

После нажатия на кнопку «Заполнить декларацию» система предлагает выбрать год, за который нужно подать документы.Срок давности по обращению за возвратом средств — 3 года.

Проверить заполнение полей.

На сайте есть подсказки. Если заполняете документ впервые, то указываете номер корректировки — 0, если вы вносите изменение в ранее поданный документ — 1.Наиболее распространенный случай, когда документ подается по доходам, облагаемым по ставке 13%.

Далее данные заполняются согласно справке 2-НДФЛ, полученной от работодателя. В примере указаны возможные источники дохода:2 000 — заработная плата,2 012 — отпускные,2 300 — больничный лист,2 760 — материальная помощь работодателя. По закону 4 000 из нее не подлежат налогообложению (вычет 503).

Общая сумма дохода заполняется автоматически.

Данные о налоговой базе и уплаченном налоге тоже берутся из 2-НДФЛ.В разделе «Вычеты» заполняются данные в зависимости от вида вычета. В примере указаны максимальные суммы расходов по социальным вычетам.

Если вы добровольно перечисляете суммы в пенсионный фонд и страхуете жизнь, то с суммы, потраченную на страховку также можно вернуть 13%.

В разделе ценные бумаги можно заявить о сумме, переведенной на индивидуальный инвестиционный счет.

И самый распространённый возврат — за приобретенное или построенное жилье.

Налоговый вычет через работодателя: документы, заявление, нюансы

В статье представлена информация: как получить налоговый вычет у работодателя, образец, заявления, документы в налоговую, вычет у нескольких работодателей. Российские компании-работодатели в рамках предусмотренных законом механизмов могут оказывать содействие своим сотрудникам в получении налоговых вычетов.

Каким конкретно образом? Что нужно сделать работнику, чтобы оформить вычет у работодателя? Налоговый вычет — это гарантированная законодательством РФ привилегия гражданина, которая может быть представлена:

1. возможностью на законных основаниях не уплачивать соответствующий налог.
2. возможностью осуществить возврат из бюджета страны уплаченного подоходного налога или НДФЛ — в размере 13%;

Частный случай второго варианта соответствующей привилегии — вычет, оформленный у работодателя. Гражданин, осуществляя трудовую деятельность по договору, каждый месяц уплачивает подоходный налог со своей зарплаты.

Точнее, это делает не сам работник, а бухгалтерия фирмы: она в установленном порядке удерживает с зарплаты человека налог и перечисляет в бюджет государства. В случае с применением вычета данное удержание не осуществляется, в результате чего человек получает на руки не только зарплату, но и сумму сверх нее — не перечисленный на законных основаниях налог.

Главное преимущество получения вычета от работодателя — возможность тратить больший объем заработанных денежных средств, не дожидаясь, пока их обесценит инфляция.

В свою очередь, подобный риск есть при первом варианте оформления вычета: возврат уплаченного налога из бюджета осуществляется по окончании года, в течение которого покупательная способность денежных средств может значительно уменьшиться.

Обязательно, чтобы гражданин работал в фирме, в которой он собирается получать вычет, по трудовому договору.

Самое, возможно, распространенное основание для получения налоговых вычетов в России — совершение расходов на покупку жилой недвижимости.

Оно дает право на получение вычета как по первой схеме — когда уплаченный подоходный налог возвращается из бюджета, так и по второй схеме — через работодателя. Никаких разрешений гражданину при этом получать не нужно, главное — сделать выбор.

После — осуществить ряд практических действий. Рассмотрим их и ответим на вопрос: как получить налоговый вычет у работодателя при покупке квартиры.

​Прежде всего, нужно будет собрать документы для вычета.

Таковые будут представлены, прежде всего:

1. заявлением в Федеральную налоговую службу по установленной форме;
2. договором купли-продажи

Как получить вычет у работодателя через личный кабинет

Налоги | Вся Россия | 2017-04-01 | Админ Метки: Вычет при покупке | Налоговая декларация | Личный кабинет налогоплательщика | Пошаговая инструкция Вы можете получить имущественный вычет при покупке жилья даже не посещая налоговую инспекцию – это совсем не сложно, достаточно лишь воспользоваться таким онлайн-сервисом на сайте ИФНС России, как личный кабинет налогоплательщика. Как это сделать – расскажет пошаговая инструкция от Estimate-Estate.ru. Что необходимо сделать, чтобы предоставлять налоговые декларации удаленно Посетить налоговую все же придется – один раз, чтобы получить доступ к личному кабинету налогоплательщика.

Гражданин, осуществляя трудовую деятельность по договору, каждый месяц уплачивает подоходный налог со своей зарплаты.

Точнее, это делает не сам работник, а бухгалтерия фирмы: она в установленном порядке удерживает с зарплаты человека налог и перечисляет в бюджет государства. В случае с применением вычета данное удержание не осуществляется, в результате чего человек получает на руки не только зарплату, но и сумму сверх нее — не перечисленный на законных основаниях налог. Главное преимущество получения вычета от работодателя — возможность тратить больший объем заработанных денежных средств, не дожидаясь, пока их обесценит инфляция.

В свою очередь, подобный риск есть при первом варианте оформления вычета: возврат уплаченного налога из бюджета осуществляется по окончании года, в течение которого покупательная способность денежных средств может значительно уменьшиться. В июле Шадров Г.Г. получил уведомление и подал его на работу в бухгалтерию. После получения уведомления работодатель должен предоставить Шадрову Г.Г.

При этом, стоит отметить, несмотря на новую позицию налоговых органов, на практике у бухгалтерии могут возникнуть сложности с возвратом налога, уплаченного за месяцы, предшествующие моменту предоставления уведомления работодателю. Как действовать в подобной ситуации: согласиться с бухгалтерией (и вернуть налог путем подачи декларации 3-НДФЛ) или отстаивать свою позицию, зависит лишь от Вашего решения.

Вам необходимо придти в налоговую инспекцию по месту своей регистрации с паспортом (кстати, записаться на прием можно онлайн через этот сервис) – инспектор выдаст Вам логин (им будет являться ваш ИНН) и пароль, которые необходимо будет активировать на сайте nalog.ru (раздел Личный кабинет физических лиц, вверху сайта).

Логин и пароль действительны в течение месяца с момента их выдачи, так что не откладывайте процесс авторизации на сайте в долгий ящик.

Не забудьте сменить полученный в инспекции пароль на тот, который вам будет удобно запомнить и привязать личный кабинет к электронной почте и/или номеру телефона.

Как лучше получить налоговый вычет при покупке квартиры: через налоговый орган или через работодателя?

Опубликовано 04.10.19 Имущественный налоговый вычет при покупке квартиры/дома можно получить двумя путями: — вернуть уплаченный подоходный налог через налоговую инспекцию. В этом случае по окончании календарного года в инспекцию подаются годовая декларация 3-НДФЛ и документы на вычет.

После чего налоговая инспекция возвращает уплаченный за год налог на доходы (НДФЛ). Подробно процесс получения вычета через налоговый орган описан здесь – «.- получать вычет через работодателя. В этом случае после возникновения права на вычет физическое лицо обращается в налоговую инспекцию.

После получения подтверждения на вычет и передачи его работодателю, с работника не будет удерживаться налог на доходы при выплате заработной платы. Этот способ подробно описан в статье .Так как основным вопросом, стоящим перед желающим получить имущественный вычет, является вопрос о том, каким путем лучше пойти,- мы постараемся подробно рассмотреть плюсы и минусы обоих способов.

Проиллюстрируем особенности выбора пути получения имущественного вычета на примере.Пример: Иванов Василий в мае 2023 года купил квартиру за 2 млн.руб. и оформил право собственности. Василий официально трудоустроен и его заработная плата составляет 50 тыс.руб.

С этой суммы ежемесячно удерживается 6500 руб. подоходного налога (на руки Василий получает 43 500 руб.).

Теперь Василий стоит перед выбором: каким путем ему лучше получить имущественный вычет за покупку квартиры.Рассмотрим оба варианта.Вариант 1 – Получение через налоговую инспекцию.

В этом случае Василий ждет начала 2023 года и подает документы на вычет в налоговую инспекцию. После окончания камеральной проверки (до 3-х месяцев) налоговый орган возвращает ему деньги в объеме уплаченного налога за 2023 год – 78 тыс.руб.

(6500 руб. налога в месяц х 12 месяцев).

Для того чтобы получить вычет за 2023 год, Василий, соответственно, ждет начала 2023 года и снова подает документы на вычет (и так до полного исчерпания вычета).Вариант 2 – Получение через работодателя. Если Василий решает получать вычет через работодателя, в этом случае после получения выписки из ЕГРН на квартиру он подает документы в инспекцию для подтверждения вычета.

В течение 30 дней налоговая инспекция подтверждает его право на вычет. Василий приносит уведомление из налоговой инспекции и заявление на вычет работодателю в бухгалтерию. С месяца подачи документов (это уже будет как минимум июнь) с Василия не будет удерживаться налог на доходы.

В результате Василий будет получать 50 тыс.руб.

на руки (что на 6500 руб. больше, чем обычно).

Для того чтобы с него не удерживался налог в 2023 году, Василию в начале года придется снова подавать документы в налоговый орган для подтверждения вычета.Сравним основные моменты и нюансы получения вычета для обоих способов:1. Количество обращений в налоговую инспекцию. Вне зависимости от того, какой метод избран,- каждый год для продолжения получения вычета до полного его исчерпания Василию нужно вновь подавать документы в налоговую инспекцию:- для возврата

А не получить ли вычет на работе: есть ли выгода в таком возврате

Российское законодательство дает возможность выбрать способ возврата подоходного налога: вернуть НДФЛ через налоговую службу или получить налоговый вычет через работодателя.

Давайте рассмотрим в этой статье подробнее, в чем особенности метода получения возврата на работе и, главное, имеет ли смысл им пользоваться. Оглавление статьи

1. 5 На скольких работах можно получать вычет
2. 2 Как получить налоговый вычет на работе
3. 4 В каких случаях за вычетом можно обратиться к работодателю
4. 6 Подведем итоги
5. 3 Преимущества и недостатки
   • 3.1 На работе проще и быстрее!
   • 3.2 Недостатки возврата НДФЛ на работе
6. 1 За что можно получить налоговый вычет
7. 3.2 Недостатки возврата НДФЛ на работе
8. 3.1 На работе проще и быстрее!

За что можно получить налоговый вычет Воспользоваться правом на возврат подоходного налога можно в разных ситуациях:

1. при наличии детей;
2. при обучении или лечении;
3. и т.д.
4. при покупке или строительстве недвижимости;
5. при оформлении ипотечного кредита;

Более подробно о существующих вычетах читайте в статье «Список, за что можно получить налоговый вычет». А еще обязательно посмотрите это видео: Как же можно оформить и получить положенные деньги?

Вариантов всего два:

• Возврат всей суммы целиком по окончании налогового периода (календарного года).
• Получение вычета частями каждый месяц с помощью работодателя.

Как видно, принципиальное отличие состоит именно в том, полностью или нет получает вычет налогоплательщик. Как это работает на практике?

Пусть, как поется в песне, в нашем доме поселился замечательный сосед.

Некто Степан Григорьевич Фролов в 2023 году купил квартиру и решил воспользоваться своим правом на налоговый вычет. У него есть 2 варианта. Вариант 1.

Дождавшись нового 2023 года, Степан Григорьевич оформил декларацию 3-НДФЛ и со всеми документами отправляется в налоговую инспекцию. После проверки со стороны инспектора на личный счет ему переведут всю присужденную сумму одним платежом.

Тут эта история заканчивается. Вариант 2. Не хочет Степан Григорьевич ждать новогодних праздников. Что ж, его право! Сразу после оформления сделки купли-продажи, Фролов собирает те же самые документы, за исключением декларации.

И как в предыдущем варианте, идет в налоговую. Через месяц вместо денег он получает уведомление о праве на налоговый вычет с указанием присужденной суммы.

С этим уведомлением «замечательный сосед» идет на работу и пишет заявление о получении налогового вычета.

С этого момента Степан Григорьевич перестает платить НДФЛ со своего заработка! Итак, в первом случае налогоплательщик выплачивает НДФЛ, а в следующем году возвращает его обратно, во втором случае – просто перестает отчислять налог государству.

Какие еще особенности имеет второй способ оформления вычета? Как получить налоговый вычет на работе

Какие налоговые вычеты можно получить через работодателя?

В обязанности организации, имеющей рабочий штат, входит удержание и отчисление налоговых платежей из заработной платы сотрудников. Если работник вправе получать налоговый вычет, то работодатель перестает производить удержание и сотрудник получает заработную плату в полном объёме.

Главным плюсом данного возврата является возможность ежемесячно получать больший размер зарплаты.

Не надо ждать следующего года, чтобы возместить уплаченный НДФЛ. Начать оформление документов можно сразу после того, как возникло право на компенсацию.

Ещё одно достоинство данного способа компенсации — отсутствие необходимости предоставлять декларацию по налогам по установленной форме . При сборе и оформлении документов для того, чтобы вернуть НДФЛ (частично или полностью), гражданину желательно изучить ряд законодательных актов РФ: Нормативный акт Пояснение ст. 80 НК РФ О том, как подать документы на возмещение в ИФНС ст.

88 НК РФ О сроках проверки документации, поданной в ИФНС ст. 78 НК РФ О сроках возврата НДФЛ Письмо Министерства финансов РФ от 18.09.2015 № БС-4-11/8256 О периоде проверки документов у работодателя Письмо Министерства финансов РФ от 21.03.2016 № 03-04-06/15541 Получение вычета через работодателя после подачи извещения из инспекции ст. 220 НК РФ О том, что работник вправе претендовать на возмещение с нескольких рабочих мест Письмо Минфина РФ от 6.10.2016 № БС-4-11/18925 Бланк заявления на возмещение налога при покупке имущества с 2 рабочих мест Письмо УФНС по г.

Москве от 09.08.2006 № 28-10/71501, Письмо ФНС РФ от 23.09.2008 № 3-5-03/528 О возможности подачи заявления на компенсацию в ИФНС повторно в следующем году при смене рабочего места Чтобы оформить у работодателя, нужно совершить определённую последовательность действий. Для этого работник должен действовать в следующем порядке:

• Подача заявления по месту трудоустройства;
• Подача пакета документации в ФНС;
• Оформление остатка вычетов, если в текущем году НДФЛ был компенсирован не в полном объёме.
• Подготовка необходимых бумаг;

Для того чтобы наниматель имел основание для возмещения, сотруднику подоходного налога необходимо предоставить ему уведомление из налоговой службы.

Для оформления данного извещения в ФНС нужно подать следующие документы:

1. Справка от нанимателя, где указаны его реквизиты.
2. Документы, которые подтверждают право на компенсацию по налогам;
3. Заявление в письменной форме, в котором гражданин, претендующий на вычет, просит выдать извещение для предоставления работодателю;

Пакет документов находится на рассмотрении в ИФНС 30 дней со дня их предоставления, после чего лицу, претендующему на возврат, выдается извещение.

Даже если гражданин имеет недоимку по налогу на доходы или другим налогам, ФНС не вправе отказать в выдаче документа. Форма извещения утверждена Приказом ФНС от 25.12.09 г.

В нем указываются сведения о работнике и нанимателе, сумма компенсации и год, в течение которого отчисления НДФЛ производиться не будут.

Как оформить налоговый вычет и подать декларацию 3-ндфл через личный кабинет налогоплательщика

Данная инструкция составлена для тех, кто решил сэкономить свое личное время и оформить свой социальный (лечение, обучение) или имущественный вычет (за покупку квартиры, комнаты или дома) через интернет.

Для этих целей налоговой был создан личный кабинет, в котором Вы в режиме онлайн можете подать свою декларации, подтвердив данные указанные в ней скан-копиями необходимых документов. Где и как это правильно сделать? Об этом и много другом читайте ниже.

1. Как подать заявление о перечисление денежных средств по вашим реквизитам через ЛК налоговой вместе с декларацией. (Актуально с 1 июня 2023)
2. Если у вас есть ключ электронной подписи ФНС налоговой.
3. Если у вас есть доступ в личный кабинет для физических лиц.
4. Пример положительного решения по камеральной проверке.
5. Как добавить документы в отправленный в налоговую комплект документов (если что-то забыли, или налоговая запросила дополнительно).
6. Как отслеживать ход вашей камеральной проверки, ее статус, дату начала и дату окончания.
7. Как подать заявление о перечисление денежных средств по вашим реквизитам через ЛК налоговой. (отдельно от декларации через меню «распорядиться переплатой»)

Пошаговая инструкция отправки декларации и заявления на возврат денежных средств 1 шаг В первую очередь Вам необходимо перейти на сайт личного кабинета налоговой службы: https://lkfl.nalog.ru/lkfl/login Перейдя по ссылке, Вы попадаете на страницу авторизации. Как войти в личный кабинет налоговой?

У вас есть 2 варианта:

• Необходимо обратиться в любую ФНС. При себе необходимо иметь паспорт и Ваш ИНН (можно копию или оригинал). В случае, если Вы обращаетесь в налоговую по месту прописки, то достаточно иметь при себе только паспорт.
• Если у вас есть учетная запись на сервисе Госулуги: https://esia.gosuslugi.ru/, которая подтверждена в авторизованном центре, то можно воспользоваться ей для входа (Кнопка №3 на картинке). Правда, если Вы подтверждали учетную запись через почту России (то есть логин и пароль присылали по почте), то этого может оказаться не достаточно, так как Ваша учетная запись может быть не полноценной. Для того чтобы получить полный доступ достаточно обратиться в центр, где можно сделать повторное «подтверждение личности», найти такой можно по ссылке на официальном сайте: https://esia.gosuslugi.ru/public/ra. Для этого потребуется оригинал СНИЛС и паспорт. После «подтверждение личности» Вы сможете с помощью учетной записи зайти в Ваш личный кабинет.

2 шаг Войдя в личный кабинет первое, что Вам требуется сделать, для возможности оформления налогового вычет через личный кабинет: получить сертификат ключа проверки электронной подписи. Данным ключом Вы подпишете комплект документов, которые прикрепите на 15 шаге.

Для этого в правом верхнем углу нажимаем на: ваш профиль.