Как выбрать для себя НПФ — рейтинг 2023 лучших фондов по надежности по данным Центробанка

Приветствую всех! Реформирование пенсионной системы сопровождается неизбежными изменениями в настроении масс.

Большая часть населения вдруг возжелала активно участвовать в формировании своего пенсионного обеспечения собственными средствами.

Народ толпами повалил из государственного ПФ в негосударственные. Но в каждом ли случае это было обдуманным и взвешенным шагом? Для того, чтобы определиться с выбором и не совершить ошибку, необходимо, как минимум, изучить независимые обзоры фондов, отзывы их участников и отдавать свое доверие лишь тем, кто готов оправдать его.

Поэтому читайте, как выбрать для себя надежный НПФ, рейтинг 2023 лучших фондов по надежности по данным Центробанка и по версии «Эксперт РА». Впервые негосударственные пенсионные фонды подлинно востребованными они стали с изменением социально-экономической ситуации в стране.

Выбираем НПФ: рейтинг 2023 лучших фондов по надежности по данным Центробанка Мы попробовали составить рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2023 году.

В деятельности негосударственных пенсионных фондов (далее — НПФ) можно выделить два взаимосвязанных направления деятельности:

НПФ являются частью системы обязательного пенсионного страхования, выступая вторым, помимо государства, страховщиком. НПФ также занимаются негосударственным пенсионным обеспечением — добровольным вариантом накопления средств граждан.

Последнее направление деятельности сегодня выступает не альтернативой, а дополнением к обязательному пенсионному страхованию.

Обратившись в НПФ с целью сформировать дополнительный доход, частное лицо выбирает один из пенсионных планов.

В нем фиксируются: размер регулярных выплат, их периодичность, сроки начисления и др. детали. Перечисленные условия впоследствии ложатся в основу договора с НПФ.

В дополнение к базовой страховой пенсии он позволяет делать отчисления в пользу себя, детей или других близких людей. Кроме того, к негосударственному варианту обеспечения могут обратиться работодатели. В сущности, т.н. корпоративная пенсионная программа — одна из составляющих социального пакета.

С ее помощью нанимающая организация не столько содействует

Сводный рейтинг (список и таблица) негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по доходности пенсионных накоплений за 2005-2023 годы

Портал «НПФ-ЭКСПЕРТ» предлагает Вашему вниманию уникальный рейтинг самых доходных НПФ России. В представленном рейтинге представлены все лучшие пенсионные фонды РФ по доходности пенсионных накоплений.

В сравнительной таблице представлены данные о доходности негосударственных пенсионных фондов России в период с 2005 по , а также годы. Источником сведений служат как опубликованные данные самих НПФ, так и официальная информация от регуляторов деятельности накопительных фондов (ранее — Федеральной службы по финансовым рынкам, сейчас — Центрального Банка Российской Федерации).

Доходность НПФ публикуется только по тем фондам, по которым имеются официальные данные о доходности за 2005- отчетные финансовые годы. Рейтинг доходности НПФ основан на данных о прибыли в процентах по отношению к стоимости чистых активов пенсионных накоплений (процент инвестирования). Рейтинг обновляется ежеквартально (раз в 3 месяца) сразу после выхода новой актуальной информации.

Пенсионный фонд 6,83 9,71 11,51 8,40 6,69 5,27 3,98 -4,20 11,40 55,72 -35,99 6,78 11,16 12,62 13,59 2,02 5,03 7,05 1,74 10,99 24,17 -25,20 6,37 9,53 13,16 13,92 2,85 — — — — — — 6,31 8,62 12,31 13,06 6,48 7,51 6,13 -5,56 13,72 33,37 50,29 5,82 7,96 6,42 12,51 5,01 7,67 7,28 4,08 9,08 13,20 -11,77 5,61 8,93 10,62 12,43 7,10 8,53 10,24 1,87 11,88 14,41 -15,47 5,53 9,02 10,30 10,76 4,72 6,59 10,99 0,73 11,54 17,42 -11,15 5,32 8,74 11,61 12,94 0,25 — — — — — — 5,12 8,13 10,80 10,57 7,26 — — — — — — 5,04 8,14 12,22 13,34 2,73 8,68 8,35 2,77 14,75 24,25 -24,25 4,78 9,19 10,36 12,75 2,19 6,07 6,80 0,34 11,27 46,17 -36,46 4,64 8,70 9,60 10,70 2,67 6,95 7,84 -0,09 11,31 32,22 -27,34 4,38 8,31 10,57 12,87 1,91 6,99 6,81 -0,77 12,57 56,20 -43,07 4,34 7,89 10,18 10,74 — — — — — — — 4,32 7,25 8,75 11,92 5,40 7,46 7,45 0,96 12,31 14,45 -21,47 4,30 8,49 10,10 9,60 5,43 8,35 6,07 -3,29 11,60 35,70 1,20 4,20 8,83 9,76 12,15 -0,13 9,84 6,37 -4,28 — — — 4,15 8,16 9,63 15,84 0,44 6,61 7,91 2,39 14,85 23,29 -15,72 4,10 9,66 11,31 13,69 7,59 8,96 7,35 0,13 13,92 19,00 -44,00 4,08 9,81 11,48 11,90 1,65 4,94 5,21 1,65 12,29 30,38 -0,03 3,94 9,97 11,95 16,65 0,62 7,37 6,62 -1,99 16,43 24,59 -71,26 3,86 8,59 8,25 8,11 3,27 7,40 7,07 3,90 6,68 13,46 0,13 3,72 8,39 8,83 12,97 2,38 6,65 7,16 1,74 13,42 20,33 -19,47

РИА Рейтинг

– 29 мая. Рынок пенсионных накоплений в 2023 году продолжил развиваться, однако темпы прироста в четвертом квартале оказались не очень высокими по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.

Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам 2023 года, подготовленного по заказу АЭИ ПРАЙМ экспертами на основе данных Центробанка России. Так, объем средств населения в НПФ в сентябре-декабре увеличился на 1,6%.

Для сравнения, во втором и третьем кварталах 2023 года динамика была немного хуже – +0,4% и -0,5% соответственно.

С другой стороны, за аналогичный период 2017 года прирост составил 3,5%, а в первом квартале 2023 года – 4,9%.

Таким образом, результат конца 2023 года оказался на среднем уровне по меркам последних кварталов. В целом же по итогам года прирост средств в НПФ составил 6,5%.

В абсолютных величинах объем средств участников НПФ по итогам 2023 года увеличился на 222 миллиарда рублей до 3,7 триллионов на 1 января 2023 года. Стоит отметить, что рынок пенсионных средств в НПФ сопоставим с объемом вкладов второго по размеру банка России – Банка ВТБ.

Тогда как объем активов в НПФ составляет 4,1 триллиона рублей, что меньше результата Газпромбанка, но больше, чем активы у Россельхозбанка. Таким образом, влияние НПФ на российский финансовый сектор уже ощутимо, но пока не очень большое. Количество клиентов, доверивших формирование пенсионных накоплений негосударственных пенсионным фондам, по итогам четвертого квартала немного снизилось (-0,1%).

Стоит отметить, что снижение в трех последних кварталах объясняется естественной убылью населения, тогда как перевод новых клиентов осуществляется в начале года.

В целом же свой выбор в пользу негосударственных пенсионных фондов по состоянию на 1 января 2023 года сделали более 43 миллионов человек. Фонды продолжили укрупняться Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов агентство по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило . В рейтинге представлены данные по 52 негосударственным пенсионным фондам России с объемом средств клиентов более 1 миллион рублей, отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

В частности, в текущем рейтинге на ТОП-5 крупнейших НПФ приходится 64% пенсионных средств, а на 1 января 2023 года было 48%. Тогда как доля ТОП-10 по объему средств клиентов выросла до 88% против 70% на 1 января 2023 года.

Таким образом, наблюдается достаточно быстрая консолидация на рынке пенсионных средств, что соответствует тенденциям в других сегментах финансового рынка (банки, страховые и другие). Также о тенденции укрупнения фондов свидетельствует увеличение медианного размера средств клиентов в фондах.

Так, в

Рейтинг НПФ по доходности на 2023 год по данным Центробанка

5 Пенсионный юрист Елена Смирнова Время на чтение: 2 минуты 113 773 Консультация пенсионного юриста по телефону По Москве и Московской области Санкт-Петербург и область На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности.

Сберегательный ПФ»04,16Подробнее НПФ «Титан»08,83Подробнее НПФ «АКВИЛОН»9 6746,38Подробнее НПФ «Сургутнефтегаз»37 9846,92Подробнее НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ»08,57Подробнее НПФ «Корабел»08,04Подробнее НПФ «Социум»308 7166,91Подробнее НПФ «Роствертол»9 1738,26Подробнее НПФ «Транснефть»48 8747,41Подробнее НПФ «Магнит»228 4370,68 НПФ «Империя»07,93Подробнее НПФ «Авиаполис»08,50Подробнее НПФ «АВТОВАЗ»07,63Подробнее НПФ «Профессиональный»20 5990,65Подробнее НПФ Оренбургский «Доверие»07,07 НПФ «Пенсион-Инвест»05,70Подробнее НПФ «Атомгарант»08,86Подробнее НПФ «САФМАР»3 891 4456,76 НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»1 473 14011,34Подробнее НПФ «Достоинство»06,37Подробнее НПФ «Пенсионный выбор»08,58Подробнее НПФ «Доверие»114 6792,40Подробнее НПФ «Ингосстрах-Пенсия»05,37Подробнее НПФ «АПК-Фонд»010,19Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО»05,99Подробнее НПФ «ТРАДИЦИЯ»02,47Подробнее НПФ «Образование»101 045-0,57Подробнее НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления»6 485 5396,37Подробнее НПФ «Ханты-Мансийский»134 2553,04 НПФ «Владимир»16 65410,01 НПФ «Межрегиональный НПФ»01,41Подробнее НПФ «Телеком-Союз»15 737-15,67 НПФ «Внешэкономфонд»0-8,01Подробнее НПФ «Губернский»00,39Подробнее НПФ «Согласие-ОПС»00Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»00 НПФ «Атомфонд»60 7290Подробнее НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»88 1450Подробнее НПФ «Социальный Мир»0-0,01Подробнее НПФ «Социальное развитие»83 157-0,44Подробнее НПФ «БУДУЩЕЕ»4 310 1075,90Подробнее НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»0-26,75 НПФ «Уголь»0-16,83Подробнее НПФ «Муниципальный»—Подробнее Данные в таблице взяты с .

Информация актуальна на 12.06.19.

* — количество застрахованных лиц (человек);

Рейтинг НПФ России 2023 по доходности и надежности

Обновлено: 11.02.2023 Если на начало прошлого года в России существовало около 60 негосударственных пенсионных фондов (НПФ), то к концу осталось чуть больше 50. А если процессы объединения крупных НПФ продолжатся, вскоре их число может уменьшиться до сорока. Однако и среди этой полусотни выбор сделать непросто.

На помощь приходит рейтинг доходности НПФ 2023 года по статистике Банка России и рейтинг НПФ России 2023 года от «Эксперт РА» — одного из старейших рейтинговых агентств, действующих на территории Российской Федерации.

В рейтинге надежности НПФ оцениваются по нескольким критериям:

1. умение глав НПФ управлять рисками и продумывать стратегию развития;
2. внутренние и внешние стресс-факторы.
3. позиции на рынке (сюда входят как размер клиентской базы, так и активов);

Содержание По формам отчетности ОКУД 0420255 и ОКУД 0420254, опубликованным на официальном сайте Банка России по итогам 2023 года. Наименование фондаДоходность, % Активы (тыс. рублей) Участников «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления»9.12535390632.68152894 «НПФ Согласие-ОПС»6.83113839949.69- «НПФ «Первый промышленный альянс»6.827093388.9944205 «НПФ «Алмазная осень»6.8125942731.4425155 НПФ ВТБ Пенсионный фонд6.81197313443.2264851 НПФ «УГМК-Перспектива»6.6211933470.1565086 «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»6.448804025.16- «НПФ Сбербанка»6.36618102521.271742807 «НПФ «Сургутнефтегаз»6.2737688194.0340642 «НПФ Согласие»6.052807176.4820870 «НПФ «Оборонно-промышленный фонд им.

В.В. Ливанова»5.837915649.0712353 «НПФ «Стройкомплекс»5.764086490.619609 «Ханты-Мансийский НПФ»5.7331909507.08266948 НПФ «Владимир»5.475558593.4863806 «НПФ «Транснефть»5.17100356155.95143420 Открытое «Межрегиональный НПФ «АКВИЛОН»5.111916891.312362 «Национальный НПФ»4.9336225380.19111094 НПФ «Роствертол»4.692369081.8911053 «НПФ «Гефест»4.493644739.696625 НПФ «Атомфонд»4.37184599.6- «НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»4.25267422.28- «Оренбургский НПФ «Доверие»4.116937001.1720259 «НПФ «Волга-Капитал»3.966162064.7333108 «НПФ «Социум»3.8519931047.34134737 НПФ «Альянс»3.745892545.6757316 «НПФ «Ростех»3.022698553.2458790 НПФ «Профессиональный»2.936290859.1721125 Межрегиональный НПФ «БОЛЬШОЙ»2.6141423752.2938276 «НПФ «Магнит»2.1512776477.8225517 «НПФ «САФМАР»1.15198918019.4476680 «НПФ «Доверие»0.0694973513.674648 «НПФ «Телеком-Союз»-6.7722326807.32300379 «НПФ «БУДУЩЕЕ»-8.29286750381.3474202 «НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»-13.55569973722.8540598 «НПФ «Образование»-13.835011147.2519357 «НПФ «Социальное развитие»-16.929013082.923936 НПФ «Пенсионный выбор»-16605654.3911 «НПФ «Уголь»-669877.8216647 НПФ «Негосударственный Сберегательный Пенсионный Фонд»-191284.270 НПФ «Моспромстрой-Фонд»-969643.884660 НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах»-301911.836 «НПФ «АПК-Фонд»-280672.771965 Некоммерческая организация «НПФ «Авиаполис»-1690281.8710353 НПФ «Атомгарант»-11938186105504 НПФ «Империя»-88357.132

Обзор и рейтинг лучших НПФ

В России рынок негосударственного пенсионного обеспечения уверенно удерживает высокие темпы роста, которые он приобрёл ещё двадцать лет назад. Не в последнюю очередь эта динамика характеризуется непосредственным участием в деятельности НПФ крупнейших организаций из трёх основных отраслей: банки, транспорт и топливо/энергетика. Многие представители этого рынка, которые ещё десять лет назад демонстрировали уверенный рост, ежегодного «поглощаются» более стабильными финансовым и некоммерческими организациями.

Всё это приводит к уже привычному явлению – к монополизации. Хорошо это или плохо, но на 2023 год остался на порядок меньше негосударственных пенсионных фондов, нежели было ещё 5-10 лет назад, но это нисколько не облегчило выбор граждан, а лишь значительно усложнило его. В рамках настоящей статьи разбору подлежит сложившийся рейтинг пятнадцати НПФ по надёжности, накоплениям и доходности за 2023 финансовый год.

Какую статистику доходности они демонстрируют?

Можно ли полагаться на эти рейтинги и выбирать для себя его лидеров? Актуальны ли эти показатели на 2023 год?

На эти и другие вопросы вы найдёте ответы ниже. Для начала следует отметить, что на территории России существуют две основных организации, которые занимаются составлением и постоянной актуализацией рейтинга надёжности негосударственных пенсионных фондов – это агентство «Эксперт РА» и организация «Национальное рейтинговое агентство».

Распределение по местам и присвоение определённых оценок надёжности осуществляется на основе финансовой отчётности, которая предоставляется на обязательной основе всеми НПФ в Центральный банк РФ. Поэтому, несмотря на то, что эти агентства – это коммерческие организации (что автоматически вызывает у некоторых граждан недоверие), вполне можно полагаться на них и верить их суждениям. Но в их рейтингах учувствуют только те организации, которые самостоятельно заключили с ними договор, поэтому среди лучших компаний могут не фигурировать небольшие фонды, демонстрирующие локальное качество, но которые не в состоянии «тягаться» с более именитыми НПФ.

Важно понимать, что все оценочные суждения основываются на открытой информации, которая публикуется в соответствующих источниках, но становятся доступными только в конце года, а по большей части открываются только в начале нового года.

Поэтому все рейтинги 2023 года будут формироваться на основе результатов 2017 года, так как показатели за 2023 год всё ещё не получили широкой огласки и лишь единицы получили актуализацию в 2023 году. Итак, исходя из последних данных, рейтинг надёжности НПФ, по мнению «РА», состоит из 14 представителей и выглядит следующим образом: НПФ Рейтинг Дата Прогноз дальнейшей деятельности НПФ Сбербанка ruAAA 12.12.2018 Стабильный НПФ ВТБ Пенсионный фонд ruAAA 20.03.2023 Стабильный НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления ruAAA 06.06.2018 Стабильный НПФ ГАЗФОНД ruAAA 27.03.2023 Стабильный АО «НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» ruAAA 02.11.2018 Развивающийся НПФ Атомгарант ruAA+ 27.06.2018 Стабильный

Рейтинги финансовой надежности негосударственных пенсионных фондов Поделиться Facebook Twitter VK

НПФ Банковский секторФинансовые компанииНефинансовые компанииХолдинговые компанииПроектные компанииФакторинговые компанииЛизинговые компанииСубъекты РФ и Муниципальные образованияСтраховые компанииСтрахование жизниДепозитарииНПФМикрофинансовые организацииГарантийные фондыСтруктурированные финансовые продуктыОблигацииУправляющие компанииСтраховые медицинские компанииРейтинги качества управленияРейтинги качества риск-менеджментаНефинансовые компании Республики Беларусь Фильтр Без фильтров Только отозванные Только под наблюдением Экспортировать

Выполняется обработка данных, это может занять некоторое время.По завершении, нажмите в любом месте экрана.

Только отозванные Только под наблюдением — ruAA-, Стабильный, ruAA- Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruBBB-, Стабильный, ruBBB- Стабильный ruAAA, Стабильный, ruAAA Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruAAA, Стабильный, ruAAA Стабильный отозван, отозван — ruAAA, Стабильный, ruAAA Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный ruAAA, Стабильный, ruAAA Стабильный ruAAA, Стабильный, ruAAA Стабильный ruAA-, Стабильный, ruAA- Стабильный ruAA-, Стабильный, ruAA- Стабильный ruAA, Стабильный, ruAA Стабильный отозван, отозван — отозван, отозван — отозван, отозван — отозван, отозван — отозван, отозван — отозван, отозван — 123456789» +7 (495) 225-34-44 (доб. 1656) +7 (495) 225-23-54 (доб.

1656) , 07.10.2023 , 03.10.2023 , 01.10.2023 , 05.09.2023 , 03.09.2023 Ежедневная E-mail рассылка Подписаться © 2023 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом.

Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Настоящая информация не может распространяться любым способом и в любой форме без предварительного согласия со стороны Агентства и ссылки на источник www.raexpert.ru Использование информации в нарушение указанных требований запрещено.

Рейтинговые оценки выражают мнение АО «Эксперт РА» и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения. Агентство не принимает на себя никакой ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями, прямо или косвенно связанными с рейтинговой оценкой, совершенными Агентством рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в рейтинговом отчете и пресс-релизах, выпущенных агентством, или отсутствием всего перечисленного.

Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинговой оценки, является официальный сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.

Рейтинг НПФ России по надежности и доходности

Граждане могут держать свою накопительную часть пенсии как в государственном Пенсионном фонде, так и переводить ее в негосударственные — НПФ, которые обещают более высокую доходность. Но прежде чем решиться на перевод, необходимо ознакомиться с рейтингом НПФ и с основными критериями выбора фонда.

Портал изучил рейтинг НПФ и узнал, какие фонды предлагают хороший доход, какие компании можно назвать надежными. Рейтинги ведущих фондов, какую реальную доходность они предлагают, каким организациям больше всего доверяют россияне.

Негосударственные Пенсионные Фонды — это некоммерческие организации, которым граждане доверяют свои накопительные пенсии. НПФ обеспечивают сохранность этих средств и их приумножение за счет инвестирования.

Работа таких фондов строго регламентирована и контролируется государством. Они регулярно проверяются различными ведомственными органами.

Ежемесячно ваш работодатель делает отчисления в Пенсионный Фонд 22% от размера начисленной зарплаты. Из них 6% отправляются в накопительную часть пенсии, которой гражданин может управлять — оставить все как есть, то есть хранить средства в ПФР, или перевести их в НПФ. И ПФР, и НПФ «прокручивают» эти деньги, защищая их тем самым от инфляции и обеспечивая хотя бы небольшой доход.

И если правильно изучить рейтинг Негосударственных Пенсионных Фондов, можно сделать выгодное вложение. Доходность НПФ традиционно выше, чем в ПФР.

По закону все накопительные средства граждан застрахованы.

Если НПФ закроется, все деньги просто автоматически перейдут в ПФР. Если фонд сработал в убыток, он обязан возместить его гражданам.

На начало 2023 года в России зарегистрировано и официально работают около 50 негосударственных фондов, которые привлекают пенсионные накопления граждан.

Если рассматривать рейтинг НПФ с точки зрения доверия граждан, то он будет таким:

• Сбербанк. Занимает почетное первое место рейтинга, ему доверили свои накопления более 8,7 миллионов человек.
• Нефтегарант, ему доверяют почти 1,5 миллиона человек.
• Открытие. Занимает вторую строчку рейтинга, здесь располагают свои накопления более 7,1 миллиона человек.
• Газфонд. Известный негосударственный фонд, с ним договор заключили почти 6,5 миллионов человек.
• ВТБ. Пенсионный фонд группы ВТБ, здесь хранят свои накопления 2,66 миллионов граждан.
• Будущее. Следующая ступенька ТОП НПФ по уровню доверия, с ним заключили договор более 4,3 миллионов граждан.
• САФМАР. Занимает следующую строчку рейтинга, ему доверяют почти 3,9 миллионов россиян.

Это самые крупные по численности клиентов Негосударственные ПФ России.

Далее в рейтинге идут компании, которые обслуживают менее 0,5 миллионов россиян. НПФ Большой — почти 430000 человек, Согласие — 370000, Доверие — около 115000, Магнит — 228000, Национальный — 285000, Социум — почти 309000, Образование — 101000.

Доходность НПФ за 2023 год рейтинг официальный сайт ЦБ РФ

Негосударственные Пенсионные фонды позволяют отложить на пенсионное обеспечение сумму, необходимую для исчисления ежемесячных платежей при выходе на заслуженный отдых. Но далеко не все учреждения готовы предложить лучший вариант.

Уже 20 из них показали низкую доходность, даже ниже ВЭБа. Система формирования пенсионных отчисления поставила людей перед существенным выбором.

Ведь раньше они хранили свои сбережения в государственном ПФР, а теперь лучше хранить в негосударственном. Если оставлять средства в том же учреждении, то можно получить не высокую индексацию, но за то стабильность накоплений. Негосударственные пенсионные фонды предлагают своим клиентам значительное прибавление к пенсионному обеспечению при выходе на пенсию.

Перед заключением договора о переводе денежных средств в выбранную организацию, стоит внимательно изучить договор и ситуацию на финансовом рынке.

Также стоит оценить показатели фонда не меньше, чем за 5 лет работы на рынке.

Доходность можно проанализировать за счет различных рейтингов доходности.

Собирают статистику определенные агентства, а также Центробанк. Все негосударственные пенсионные фоны имеют особенности при выполнении своих обязательств.

Все решения по управлению свободными средствами принимаются единолично уполномоченным лицом. Это накопления застрахованного лица, которые будут увеличиваться за счет вложений в инвестиционные продукты.

Денежные средства, которые размещены на счетах Пенсионного фонда, не могут попадать под государственную индексацию. Именно поэтому, все изменения могу производиться за счет проведенного инвестирования. При этом данное действие может повлиять либо в большую сторону, либо в меньшую.

Как только человек выходит на пенсионное обеспечение, доход которого на счетах НПФ, он получает:

• срочную выплату;
• ежемесячную оплату накопительной пенсии, которая не имеет срока действия;
• единовременную компенсацию.

Из выше сказанного следует, что основная функция негосударственного фонда, это:

• инвестирование денег, которые переданы организации, на финансовых рынках для преувеличения капитала;
• сбор отчислений работодателя застрахованного лица, которые направляются на накопительную часть;
• целевое использование и выплата пенсий застрахованному лицу при наличии определенной формы расчета.

На данный момент вариаций по размещению накоплений несколько:

• негосударственная организация, имеющая на данное действие лицензию;
• управляющая компания.

Все ситуации подразумевают обязательное заключение договора на установление права использования, и подача заявки в государственный Пенсионный фонд. Необходимо отнестись к выбору управляющей организации со всей ответственностью, так как осуществить переход возможно раз в 5 лет. Для оценки стоит уточнять среднегодовую доходность по инвестиционным продуктам организации.

Как правило, на сайте Центробанка указана данная информация со всеми уточнениями. Во избежание ошибок, нужно уточнить следующие нюансы:

Статистика и рейтинг НПФ в 2023 году в России по надежности и доходности

Прежде, чем переводить свои накопления из государственного фонда в НПФ, необходимо ознакомиться с рейтингом лучших НПФ.

Рейтинги НПФ составляются по разным критериям (объем накоплений, количество застрахованных, доходность). НПФ представляют собой фирмы, занимающиеся выгодными инвестициями денег граждан в разные проекты. От того, насколько грамотно фонд распорядится инвестициями, зависит доход его клиентов.Плюсы хранения пенсионных накоплений в подобной организации заключаются в следующем:

• Прозрачная деятельность. Участники фонда могут в любой момент получить данные по собственным счетам и узнать, сколько отчислений было сделано, какой доход был начислен.
• Государство регулирует деятельность фондов. Все НПФ должны следовать законам государства, располагать разрешениями для занятия собственной деятельностью, предоставлять отчеты государству. Это выступает одним из факторов надежности, который уменьшает риски перевода накоплений в негосударственный фонд.
• Можно получать пенсионные выплаты от разных организаций. Диверсификация источников пассивного дохода положительно влияет на материальное благосостояние. Хранение накоплений даже в одном НПФ позволяет получать 2 пенсии (от государства и от НПФ). Кроме того, можно принимать участие сразу в нескольких фондах.
• Можно повлиять на собственную пенсию. Гражданин может самостоятельно решить, сколько взносов он будет делать в фонд.
• Налоговые льготы. При этом они предоставляются не только гражданам, но и нанимателям, которые делают отчисления. Внесенные в фонд деньги не учитываются при налогообложении участника фонда и нанимателя.

Основные минусы участия в НПФ таковы:

• Малый уровень дохода от инвестиций.

  Процент увеличения капитала в НПФ обычно весьма небольшой (примерно 10 процентов в год).

• Отсутствие влияния клиентов НПФ на то, куда будут инвестированы их деньги. НПФ вкладывают деньги участников туда, куда захотят.

  Для рядовых граждан подобный недостаток несущественен, однако опытный инвестор, возможно, мог бы гораздо выгоднее распорядиться своими денежными средствами.

• Прибыль облагается налогом. Делая отчисления в НПФ, гражданин получает налоговые льготы. Однако при получении денег из фонда нужно платить налог, начисляемый при операциях с капиталом.
• Невозможно получить свои деньги раньше положенного срока.

  Получить накопления из негосударственного фонда возможно лишь в исключительных ситуациях (смерть, получение статуса «инвалид», тяжелая болезнь, эмиграция).

  В прочих ситуациях получить собственные деньги раньше срока невозможно.

«Европейский» НПФ является одним из самых известных.

Он пользуется популярностью среди граждан по причине неплохой доходности.

У данной фирмы больше миллиона клиентов, которые доверили ей собственные накопления.В НПФ предусмотрены европейские стандартны обслуживания. Так, граждане могут создать личный кабинет на сайте фонда, а также следить за движениями денежных средств.

Можно переводить деньги

Рейтинг пенсионных фондов России 2023 года по доходности

Прежде, чем перечислить свои накопления из официального фонда в НПФ, необходимо изучить рейтинг пенсионных фондов России 2023 по доходности. Какую статистику фонды демонстрируют в плане доходности? Можно ли полагаться на эти рейтинги и выбрать для себя подходящий вариант?

Актуальны ли эти сведения на 2023 год? НПФ представляют собой компании, которые занимаются инвестициями сбережений граждан в различные проекты.

От того, насколько правильно НПФ распорядится средствами, зависит доход его клиентов. Преимущества сохранения пенсионных накоплений в подобной фирме заключаются в следующем:

• Налогового типа льготы. При этом они достаются не только гражданам, но и нанимателям, которые производят отчисления. Перечисленные в НПФ средства не учитываются при налогообложении клиента фонда и нанимателя.
• Прозрачного типа деятельность. Участники организации могут в любое время получить данные по личным счетам и разузнать, сколько отчислений было произведено, какой доход был зачислен.
• Государственная власть контролирует работу фондов. Все подобные организации должны следовать законам, иметь разрешения для осуществления своей деятельности, отправлять отчетность государству. Это можно считать фактором надежности, который уменьшает риски перевода денег в негосударственную организацию.
• Можно влиять на свою пенсию. Человек может сам решить, сколько взносов он будет перечислять.
• Можно получить пенсионные выплаты от разных компаний. Диверсификация источников пассивного дохода хорошо воздействует на финансовое положение. Хранение средств даже в одном фонде позволяет получать две пенсии (от государственной власти и от НПФ). Помимо этого, можно принимать участие сразу в нескольких НПФ.

Главные минусы участия в НПФ:

• Маленький доход от инвестиций. Процент увеличения капитала в этой организации обычно довольно небольшой (где-то 10% в год).
• Отсутствие влияния участников НПФ на то, куда будут инвестированы их средства.

  Фонды вкладывают сбережения клиентов туда, куда пожелают. Для простых граждан подобный минус имеет значение, однако инвестор с опытом, возможно, мог бы намного выгоднее распорядиться своими деньгами.

• Прибыль облагается налогом. Делая переводы в НПФ, клиент получает налогового типа льготы.

  Но при получении средств из фонда необходимо платить налог, зачисляемый при манипуляциях с капиталом.

• Нельзя получить свои средства раньше установленного срока. Получить сбережения из негосударственной фирмы можно лишь в исключительных случаях (смерть, инвалидность, тяжелое заболевание, эмиграция). В других ситуациях получить свои средства раньше срока невозможно.

«Европейский» НПФ считается самым популярным.

Он востребован среди населения по причине хорошей доходности.

У этой организации больше миллиона участников, которые доверили ей свои средства. В этом фонде установлены европейские стандарты обслуживания.

Рейтинг негосударственных пенсионных фондов (НПФ) по доходности пенсионных накоплений за 2023 год

Представляем рейтинг самых доходных НПФ России в 2023 году.

В данном рейтинге НПФ представлена информация о доходности негосударственных пенсионных фондов России за 2023 год по данным Центрального банка Российской Федерации (как регулятора деятельности). Доходность НПФ публикуется только по тем фондам, для которых имеются официальные показатели доходности управления пенсионными накоплениями ОПС.

Данные в рейтинге доходности НПФ (по данным ЦБ) основаны на прибыли в процентах по отношению к стоимости чистых активов пенсионных накоплений.

Пенсионный фонд 31.12.2018 30.09.2018 30.06.2018 31.03.2018 1 6,83 5,11 8,67 9,39 2 6,78 6,81 8,01 10,68 3 6,37 9,12 10,36 17,08 4 6,31 5,83 6,00 7,45 5 5,82 5,76 7,03 9,55 6 5,61 3,85 5,66 4,45 7 5,53 6,81 7,76 3,71 8 5,32 6,27 7,93 11,57 9 5,12 6,44 6,75 8,44 10 5,04 6,82 7,86 11,53 11 4,78 6,62 8,53 12,52 12 4,64 6,36 7,20 10,61 13 4,38 6,05 7,40 11,12 14 4,34 4,30 7,21 5,80 15 4,32 5,47 8,58 12,80 16 4,30 4,11 3,61 2,76 17 4,20 3,74 6,02 7,56 18 4,15 5,73 6,86 10,80 19 4,10 3,96 5,00 6,02 20 4,08 4,93 7,22 12,56 21 3,94 4,49 5,94 10,13 22 3,86 2,93 2,09 1,87 23 3,72 5,17 3,14 1,79 24 3,62 4,69 5,82 11,74 25 3,41 4,20 5,09 4,10 26 3,30 3,02 5,68 8,45 27 2,21 2,61 6,52 12,39 28 1,95 2,15 2,37 -2,05 29 -10,38 0,06 1,80 0,30 30 -10,80 -13,55 -1,73 -0,80 31 -11,05 1,15 4,54 6,23 32 -15,28 -8,29 -6,04 3,38 33 -16,49 -16,92 -17,39 -2,01 34 -16,81 -6,77 -0,26 11,57 35 -19,45 -13,83 -9,74 2,33 36 — 6,83 7,67 10,47 37 — — 1,99 6,25 38 — — -4,69 -9,32

• 16 февраля 2023
• 15 февраля 2023
• 14 февраля 2023

Рейтинг НПФ России в 2023 году

Впервые негосударственные пенсионные фонды подлинно востребованными они стали с изменением социально-экономической ситуации в стране. С одной стороны, формирование новой потребовало участие в ней негосударственных структур, с другой — люди пожелали самостоятельно, за счет собственных средств копить на дополнительную пенсию. В данном материале мы составили рейтинг негосударственных пенсионных фондов в 2023 году.

Его задача — помочь вам определиться с тем, какому из учреждений лучше доверить свои сбережения.

В деятельности (далее — НПФ) можно выделить два взаимосвязанных направления деятельности:

1. НПФ также занимаются негосударственным пенсионным обеспечением — добровольным вариантом накопления средств граждан.
2. НПФ являются частью системы обязательного пенсионного страхования, выступая вторым, помимо государства, страховщиком.

Последнее направление деятельности сегодня выступает не альтернативой, а дополнением к обязательному пенсионному страхованию.

Оно позволяет любому человеку копить на старость, начиная с совершеннолетия. Цель негосударственного обеспечения — за счет собственных средств увеличить размер будущей пенсии путем добровольных отчислений.

Их размер может варьироваться в зависимости от характера, размера заработка, понимания того, какой уровень финансового обеспечения приемлем и комфортен для конкретного человека.

Обратившись в НПФ с целью сформировать дополнительный доход, частное лицо выбирает один из пенсионных планов. В нем фиксируются: размер регулярных выплат, их периодичность, сроки начисления и др.

детали. Перечисленные условия впоследствии ложатся в основу договора с НПФ.

Чем еще хорош вариант негосударственного пенсионного обеспечения?

1. Кроме того, к негосударственному варианту обеспечения могут обратиться работодатели. В сущности, т.н. корпоративная пенсионная программа — одна из составляющих социального пакета. С ее помощью нанимающая организация не столько содействует благосостоянию сотрудников, но и стимулирует их к большим достижениям на карьерном поприще.
2. В дополнение к базовой страховой пенсии он позволяет делать отчисления в пользу себя, детей или других близких людей.

Участию НПФ в системе обязательного пенсионного страхования положила начало реформа 2002 года.

Ее целью было стимулировать россиян к более высоким пенсионным выплатам за счет идеи накопления — она стала краеугольным камнем стартовавших изменений. Теперь размер страховой части пенсии каждого человека, родившегося после 1967 года, стал рассчитывается на основе или . Зависит этот показатель от объема страховых взносов и трудового стажа гражданина.

При этом фиксированная часть заработка человека идет в счет т.н. накопительной части пенсии — она не тратится на ежегодные выплаты пенсионерам, а инвестируется и может управляться посредством НПФ. С 2014 года, однако, в стране начал действовать мораторий на передачу пенсионных накоплений россиян НПФ.